Mít finanční plán je základem zdravého rodinného rozpočtu. Jednou z výhod je, že nám pomůže srovnat si příjmy, výdaje a mít přehled o finančních tocích. Díky tomu víme, jaký volný kapitál máme k plnění našich finančních i životních cílů. Bez finančního plánu máme v těchto věcech často chaos a s penězi nepracujeme disciplinovaně, tudíž se k našim cílům dobereme mnohem později nebo třeba vůbec.
Co nám finanční plán přináší?
- Máme přehled o hospodaření celé rodiny
- Nedostaneme se tak snadno do finančních potíží, pokud se něco neočekávaného stane
- Dodržováním finančního plánu zvyšujeme svůj majetek, který roste
- Pravidelným odkládám si rychleji plníme své životní cíle
Nedílnou součástí finančního plánu je také jeho pravidelná údržba. Máme v něm přehled o všech produktech, které platíme a s kterými v čase nějak pracujeme. Jak se naše situace a dění na trhu vyvíjí, je třeba reagovat tak, abychom ho měli stále aktuální a zároveň využívali příležitostí na finančním trhu nebo se naopak vyhýbali problémům na trhu.
Co by měl finanční plán obsahovat?
- Přehled o všech produktech, které se v rodinném rozpočtu platí
- Přehled o příjmech, výdajích a volných penězích
- Přehled o jednotlivých cílech a o cestě k jejich splnění
- Strategii, jak pracovat se rezervami, když jich je potřeba